您现在的位置是:首页 >综合 > 2020-09-02 18:53:23 来源:

为金融专业人士提供了面向客户和潜在客户的新教育资源

终身收入联盟发布了经FINRA审查的演示文稿,金融专业人士可以免费使用该演示文稿,向希望了解其退休储蓄将如何产生可靠来源的客户和潜在客户提供受保护的收入。

该联盟首席执行官让·斯泰勒(Jean Statler)说: “美国人花了数十年的时间来工作,储蓄和期望退休。” “但是,许多人对他们的积蓄如何在下班后的生活中获得可靠的支持尚无明确的想法。”

演讲“收入计划和回答的三个关键,下一步是什么?”向人们展示了如何采取初始步骤来分析他们的处境,并开始计划如何支付基本费用以及退休后的更多费用。斯塔特勒说:“由于许多婴儿潮一代正在为退休做准备,并为'下一步计划'做计划,所以他们确实有必要了解退休计划的收入计划方面。”

联盟的《 2019年终身受保护收入指数研究》显示,十分之八的退休人员没有紧随其后的财务计划,他们面临许多未知且无法回答的退休问题。联盟在3月,4月和6月进行的“退休重置”跟踪调查显示,全球大流行还影响着退休计划方面的个人思想和行为。调查显示,有56%的受访者正在考虑改变退休计划,而绝大多数人则对他们的退休计划不那么乐观。斯塔特勒说: “我们希望帮助金融专业人士与人们见面,以开始进行收入计划流程。”。“美国人正在寻求对投资和退休收入的更多保护,以便他们再次对退休后将过上充实的生活前景感到满意。”

思考收入计划的两种方法

该联盟高级教育顾问迈克尔·哈里斯(Michael Harris)表示: “许多美国人没有意识到要制定退休计划的方法不只一种。” 演讲向他们介绍了有关收入计划的两个主要思想流派:“系统地提取”方法(也称为“ 4%规则”)和“安全第一”方法。

哈里斯说: “人们熟悉系统的提款方法,他们听说过这种方法被称为个人理财媒体中的4%规则。” “但是,没有那么多人意识到还有另一种重要且受欢迎的方式,即安全第一方式,可以确保您的基本生活费用得到受保护的终生收入的覆盖。”

该演示文稿可帮助美国人了解两种方法之间的差异。哈里斯说: “系统性撤资会承受市场的风险,并通过不断撤出退休金来为退休人员提供收入,他们希望这种撤离能持续到 寿终正寝。” “安全第一方法通过确保退休人员收入计划的至少一部分包括受保护的收入,消除了用完钱的忧虑。”

该演讲向美国人介绍了如何创建“收入层次分析”的方法,以帮助他们了解为退休储蓄的钱将如何用作收入,以满足他们的退休需求,愿望和愿望。通过分析,人们可以查看60多种常见退休支出的清单,这样他们就可以开始确定收入计划可能包括多少受保护收入的过程。

哈里斯说: “目标是让人们确定他们的预期支出;将它们分类为需求,愿望和愿望,然后将其现有资源与这些支出进行匹配。”

演讲的目的是让金融专业人员向客户和潜在客户介绍这些想法,以便他们可以看到收入计划在智能退休计划中的关键作用。哈里斯说: “收入计划可以帮助人们发现可能的'安全缺口',使他们的预期支出可能尚未与受保护的收入相匹配。”

他继续说:“当金融专业人士可以与客户合作,根据他们的目标了解他们的处境,并帮助他们选择无论市场如何都能产生稳定收入的投资方案时,他们都将拥有充实的生活并享有退休愉快。”